工行马德里事件后续：案件已定为保密

“案件仍在调查中，目前此案已被法院方定为保密。”针对中国工商银行马德里分行被查一事， 北京时间2月18日下午，西班牙国民警卫队相关人士表示。

前述人士还表示，关于此案仅有的信息已于17日释放，目前已无任何新信息。

记者从西班牙国民警卫队获得的通报显示，2月17日西班牙国民警卫队搜查工商银行马德里分行并逮捕5名管理人员，其中包括该分行行长。调查罪名为涉嫌洗钱至少4000万欧元。

据西班牙媒体El País在17日报道，这次搜查行动由西班牙国民警卫队(Guardia CiVil)和反腐检察官办公室联合执行。该报18日报道称，工银欧洲多位领导人赴往马德里。

欧洲刑警组织则发布消息称，2月17日他们协助西班牙国民警卫队执行了这一代号为“影子行动”的突袭行动。

该调查称，工商银行马德里分行被指控在没有根据法律查清资金来源的情况下，向西班牙的中国犯罪团伙提供金融服务，将他们通过走私、逃税、欺诈和剥削劳工所赚取的钱用看似合法的方式转回中国。

2月18日下午，欧洲刑警组织相关人士回复记者邮件时表示，他们在此案件中的职责是协助西班牙警方调查，并在其数据库中核查西班牙警方提供的所有信息。此外，向西班牙及其他欧盟成员提供相关线索。

前述欧洲刑警组织人士还表示，目前可确定的是欧洲刑警组织已派一名人员前往西班牙协助办案，并且该人士有一支由多名专家组成的团队在总部提供后援支持。

据工商银行马德里分行官网介绍，2010年10月，工行获得西班牙中央银行批准，取得在西班牙设立营业机构的经营执照，成为首家在西班牙设立经营机构的中资银行。次年1月，工行马德里分行正式对外营业。

《工商银行年鉴》显示，2013年工行马德里分行月均资产余额为10.5亿美元，税前利润为1045万美元，同比增加895万美元。当年，该分行整体资产收益率为2.61%。

针对工行马德里分行被调查一事，工商银行总行17日晚间表示，我行密切关注此事件的调查进展，工银欧洲的负责人和律师已赶往马德里分行。严格执行反洗钱规定，严格坚持依法合规经营，是我们一直坚持的基本经营管理原则。马德里分行正在积极配合调查。

18日，外交部新闻发言人洪磊表示，西班牙已成为中国企业和金融机构的重要投资目的地之一。对于工行马德里分行被搜查一事，希望西方切实依法、公正处理。

中国人民银行去年11月发布的《中国反洗钱报告》显示，中国金融监管部门2014年深入开展反洗钱监管工作。包括督促大型商业银行加强海外分支机构反洗钱工作;根据外国监管当局对大型银行海外分支机构现场检查发现的问题，约谈银行相关业务负责人等。

据西班牙当地中文媒体报道，2015年以来，西班牙警方打击洗钱犯罪的行动不断，规模较大的就包括“鹈鹕行动”、“蛇行动”等。去年7月更曝出了警方打掉一个5年内洗钱数额高达2.5亿欧元的大案。

“过去其他中资银行也发生过风险事件，但不是洗钱。”一位不愿透露姓名的国有大行首席经济学家表示，“此事对中国银行业的国际化不会有太大影响，其他国家的商业银行都出现过类似的事件。”

《2014年度中国银行业社会责任报告》显示，截至2014年末，总计20家中资银行业金融机构开设了1200多家海外分支机构，覆盖了全球53个国家和地区，总资产达1.5万亿美元。中资银行中，工商银行和中国银行国际化程度水平较高。

去年5月，工商银行董事长姜建清撰文谈到中国银行业“走出去”的挑战时称，因全球各国经济走势分化和地缘政治风险频发，银行业“走出去”经营的经济和政治风险加剧。二是在全球经济加速深度融合的情况下，银行业“走出去”经营面临更大的风险管理压力。

三是全球监管日趋严格制约银行业“走出去”发展。姜建清举例称，大部分中国银行业的海外机构获取本地资金能力较弱，短借长贷，资产负债期限错配程度较高，流动性覆盖率与所在国家或地区的监管要求存在较大差距。